온도 파이낸스는 국채, 채권, 주식 등 현실 세계 자산을 블록체인에서 토큰화하는 실물 연계 자산(RWA, Real World Asset) 프로젝트로, 전 세계 투자자들이 블록체인 인프라를 통해 기관용 금융상품에 간접적으로 투자할 수 있는 것을 목표로 한다. 또한, 일반 투자자들의 금융 상품에 대한 진입 장벽을 낮추고자 한다.

1️⃣주요 서비스 및 제품

온도 파이낸스는 미국 국채, 채권, 펀드 등의 상품을 토큰화하는 플랫폼(프로토콜)과 토큰화된 상품을 파생 및 대출할 수 있는 디파이 프로토콜을 제공한다. 구체적인 주요 상품으로는 다음이 있다.

✔️토큰화된 미국 국채 펀드(OUSG)

✔️토큰화된 미국 머니마켓 펀드(OOMF)

✔️토큰화된 미국 달러 표시 수익 어음(USDY)

투자자는 온도 파이낸스의 RWA로 토큰화된 형태의 미국 자산에 간접적으로 투자할 수 있다. 온도 파이낸스는 RWA 분야의 선두주자로서 토큰화된 미국 국채(OUSG 및 USDY)와 온체인 국채 대출 시장인 Flux Finance 사이에서 2억 5천만 달러 이상을 보유하고 있다.

2️⃣ 파트너십 및 투자자

온도 파이낸스는 블랙록, JP 모건 등과 파트너십을 맺었으며, 파운더스 펀드, 판테라 캐피탈, 코인베이스 벤처스 등의 투자를 받았다.

3️⃣팀 구성

온도 파이낸스는 전통 금융 및 디파이 분야의 경험을 갖춘 22명의 전문가와 기술자들로 구성되어 있다.

✔️창립자 겸 CEO: Nathan Allman

✔️사장 겸 COO: Justin Schmidt

✔️제품 관리자: Romain Bourgois

✔️기술 책임자: Cameron Clifton

✔️제품 책임자: Romain Bourgois

4️⃣작동 원리

온도 파이낸스는 유연한 메커니즘인 LaaS(Liquidity as a Service)를 기반으로 운영된다. 이는 다양한 금융 생태계를 만들어 사용자들이 선택적인 기간 동안 유동성 풀에 토큰을 예치하여 참여할 수 있게 한다. 플랫폼은 이 암호화 자산을 Frax, Fei, Angle, Paladin, Near와 같은 파트너로부터 동등한 가치의 유동성 풀로 보내 유동성 쌍을 생성하고, 탈중앙화 거래소(DEX)로 전송하여 파밍 프로세스를 수행한다.

5️⃣주요 상품 및 프로토콜

온도 파이낸스는 개인 투자자가 고정 트랜치 풀이나 가변 트랜치 풀에 자산을 예치하여 맞춤형 기한에 맞춰 수익을 얻을 수 있는 볼트(Vault) 시스템을 제공한다. Vault가 닫히면 두 풀의 유동성이 결합되어 유동성 쌍을 형성하고, 지정된 탈중앙화 거래소로 이전되어 파밍을 하게 된다. 기한이 되면 획득한 수익과 함께 거래소에서 자동으로 유동성을 인출한다.

6️⃣ONDO 코인 토크노믹스

ONDO 코인의 총 공급량은 10,000,000,000개이다.

토큰 분배는 다음과 같다.

✔️커뮤니티 액세스 판매: 198,884,411 (~2.0%)

✔️생태계 성장: 5,210,869,545 (~52.1%)

✔️프로토콜 개발: 3,300,000,000 (~33.0%)

✔️프라이빗 세일: 1,290,246,044 (~12.9%)

ONDO 토큰의 85% 이상이 처음에 잠겨 있으며, 잠긴 토큰을 초기 토큰 잠금 해제 후 12, 24, 36, 48 및 60개월 후에 락업된다. 프라이빗 세일 투자자와 핵심 기여자는 최소 12개월 동안 락업된 상태로 유지되며, 이후 4년(총 5년)에 걸쳐 후속 릴리스가 출시된다.

📌결론

온도 파이낸스는 RWA 분야의 선두주자로서 블록체인 기술을 통해 전 세계 투자자들이 미국 국채, 채권, 펀드 등의 상품에 간접적으로 투자할 수 있는 기회를 제공한다. 이를 통해 전통 금융 시스템의 높은 진입 장벽을 낮추고, 금융 포용성을 강화하려는 목표를 가지고 있다.